相談内容
「資産の見える化と元本割れしない程度の資産運用のアドバイスを希望」
普通預金に預けたままで運用していない少しまとまったものを、何とかしたい。
金融の世界に身を置くものの、自身のお金について考える時間を取れずにきた。
提案の流れと内容
- 金融商品、資産、将来の年金に関するものを提出いただく。
- 生命保険の現状分析、一部の見直し&切替。
- 3つの形の資産形成。
- 企業型確定拠出年金(401K)の現状分析、投資信託の勉強後、ファンドの組み替え。
スプラウトより
キャッシュフロー表により、客観的に資産のこと、家族のことをご覧いただく。
そのことにより、働くことを中心として、これからの生き方・住まい方にも目を向けていただくことができた。同時に、今後の10年間のもう一つの資産作りを安心してスタート。
当初の希望であった「元本割れしない程度の金融商品」について、ご本人の想定されていなかった形の提案を、大変喜んでいただいております。
※フォローは一年に一度の定期面談(前回はzoomにて)